2024. március 11.
 

Szervezett bűnözői csoportok az emberkereskedelem áldozatait "pig-butchering" (bolondok aranya) csalásokra használják fel.

LONDON, Egyesült Királyság - Az Interpol új, a globális pénzügyi csalásokról szóló értékelése rávilágít arra, hogy a technológia fokozott használata lehetővé teszi a szervezett bűnözői csoportok számára, hogy világszerte jobban célba vegyék az áldozatokat.

A mesterséges intelligencia (AI), a nagyméretű nyelvi modellek és a kriptovaluták használata az adathalász- és zsarolóprogramok szolgáltatásként nyújtott üzleti modellekkel kombinálva kifinomultabb és professzionálisabb csalási kampányokat eredményezett, amelyekhez nincs szükség fejlett technikai ismeretekre, és viszonylag kevés költséggel járnak.

Az Interpol Global Financial Fraud Assessment (az Interpol globális pénzügyi csalásfelmérése) mögött álló elemzés rámutat az emberkereskedelem globális elterjedésére is, amelynek célja a call centerekben történő kényszerített bűnözés, különösen a "pig-butchering" csalások - a romantikus és a befektetési csalásokat kombináló, kriptovalutákat használó hibrid rendszer - végrehajtása.

Jürgen Stock, az INTERPOL főtitkára elmondta:

"A pénzügyi csalások növekedése terén járvánnyal állunk szemben, ami ahhoz vezet, hogy magánszemélyeket, gyakran kiszolgáltatott embereket és vállalatokat tömegesen és globális szinten becsapnak.

"A technológiai változások és a szervezett bűnözés méretének és volumenének gyors növekedése számos új módot teremtett az ártatlan emberek, vállalkozások, sőt kormányok becsapására is. A mesterséges intelligencia és a kriptovaluták fejlődésével a helyzet sürgős fellépés nélkül csak tovább fog romlani.

"Fontos, hogy a pénzügyi csalók számára ne legyenek biztonságos menedékek. Be kell zárnunk a meglévő hiányosságokat, és biztosítani kell, hogy az ágazatok közötti és határokon átnyúló információcsere ne kivétel, hanem norma legyen.

"Ösztönöznünk kell továbbá a pénzügyi bűncselekmények nagyobb mértékű bejelentését, valamint a bűnüldöző szervek kapacitásépítésébe és képzésébe kell befektetnünk a hatékonyabb és valóban globális válaszlépések kialakítása érdekében."

A jelentést a főtitkár a brit kormány által Londonban szervezett pénzügyi csalásokkal foglalkozó csúcstalálkozón mutatja be.

Főbb megállapítások

A kizárólag bűnüldözési célokra szánt jelentés további kulcsfontosságú megállapításai a következők:

• A legelterjedtebb globális trendek a befektetési csalás, az előlegfizetési csalás, a romantikus csalás és az üzleti e-mailek kompromittálása.
• A pénzügyi csalásokat leggyakrabban társbűnözők hálózata hajtja végre, a rendkívül strukturáltól a lazán összekapcsoltakig.
• Sürgősen szükség van az adatgyűjtés és -elemzés megerősítésére, hogy megalapozottabb és hatékonyabb ellenstratégiákat lehessen kidolgozni.

E világszerte terjedő bűnözés hatékony kezelése és a létfontosságú információs hiányosságok áthidalása érdekében a jelentés egyik ajánlása szerint több érdekelt fél részvételével működő, köz- és magánszféra közötti partnerségeket kell létrehozni a pénzügyi csalás miatt elveszett pénzeszközök felkutatása és visszaszerzése érdekében.

Az INTERPOL Global Rapid Intervention of Payments (I-GRIP) fizetésleállító mechanizmusának 2022-es elindítása óta a Szervezet segített a tagországoknak több mint 500 millió USD értékű, nagyrészt kiberalapú csalásból származó bűncselekményből származó bevétel elfogásában.

A pénzügyi csalások regionális trendjei

Afrika

Az üzleti e-mailek elleni csalás továbbra is az egyik legelterjedtebb trend Afrikában, azonban a pig-butchering csalás is egyre elterjedtebb. Ennek a csalástípusnak az eseteit Nyugat- és Dél-Afrikában azonosították, és a kontinensen kívüli más joghatóságok áldozatait célozták meg.

Egyes nyugat-afrikai bűnözői csoportok, köztük a Black Axe, az Airlords és a Supreme Eiye továbbra is nemzetek feletti szinten növekszik, és ismert, hogy kiterjedt készségekkel rendelkeznek az online pénzügyi csalások, például a romantikus csalás, a befektetési csalás, az előlegfizetési csalás és a kriptopénzekkel való csalás terén.

Amerika

A leggyakoribb csalásfajták Amerikában a megszemélyesítés, a romantikus, a technikai támogatással kapcsolatos, az előlegfizetési és a távközlési csalások.

Az emberkereskedelemmel elkövetett csalások továbbra is növekvő bűnözési jelenségnek számítanak. Az Interpol összehangolt művelete, a Turquesa V. művelet feltárta, hogy több száz áldozatot hurcoltak el a régióból, miután üzenetküldő alkalmazásokon és közösségi médiaplatformokon keresztül elcsábították őket, és csalásra kényszerítették őket, többek között befektetési csalásokra és pig-butcheringee.

Egyre több bizonyíték van arra, hogy latin-amerikai bűnszövetkezetek, például a Commando Vermelho, a Primeiro Comando da Capital (PCC) és a Cartel Jalisco New Generation (CJNG) is részt vesznek pénzügyi csalások elkövetésében.

Ázsia

A pig-butchering csalási rendszerek 2019-ben kezdődtek Ázsiában, és a COVID-19 világjárvány idején terjedtek el. Ezt követően Ázsia került a középpontba, ahol a régió szegényebb országaiban működő bűnszervezetek üzletszerű struktúrákat alkalmaznak.

Egy másik csalástípus, amely az elmúlt években Ázsiában ugrásszerű növekedést tapasztalt, a távközlési csalás egy olyan típusa, amelyben az elkövetők bűnüldöző tisztviselőknek vagy banki tisztviselőknek adják ki magukat, hogy az áldozatokat hitelkártya- vagy bankszámlaadataik felfedésére vagy hatalmas pénzösszegek átadására csábítsák.

Európa

Az online befektetési csalások, az adathalászat és más online pénzügyi csalások egyre több gondosan kiválasztott célpontot érintenek a profit maximalizálása érdekében. A mobiltelefonos alkalmazásokat is célba vették a kiberbűnözők.

Az ezekben az online csalásokban részt vevő bűnözői hálózatok gyakran kifinomult és összetett modi operandi-t mutatnak, amelyek általában különböző csalástípusok kombinációjából állnak.

A főként délkelet-ázsiai call centerekből végrehajtott pig-butcering csalások is egyre nagyobb teret hódítanak.

Forrás: News and Events (interpol.int)